Báo cáo chi tiêu thẻ tín dụng từ file tải lịch sử giao dịch
Hầu hết ngân hàng cho phép tải lịch sử giao dịch thẻ dưới dạng CSV. Superlytix biến nó thành báo cáo chi tiêu: chi tiêu so với năm trước, danh mục và đơn vị bán nào chiếm nhiều nhất, và bạn mua bao nhiêu lần. Các khoản thanh toán thẻ được loại ra, và hàng trả lại được bù trừ.
Dùng thử miễn phí · Chỉ trả phí khi tải báo cáo · Không cần thẻ
Chi tiêu theo tháng, so với năm trước
Chi tiêu theo Category (treemap)
Xếp hạng Chi tiêu theo Category qua thời gian
Tỷ trọng Số lần mua theo Category
Chi tiêu theo Category
Top 10 · Chi tiêu theo Description
| # | Chi tiêu | |
|---|---|---|
| 1 | AMAZON MKTPL*2K4H71 | $41,0K |
| 2 | UPWORK -812KP | $14,6K |
| 3 | DELTA AIR LINES | $12,2K |
| 4 | SHELL OIL 5744 | $7.750 |
| 5 | MARRIOTT HOTELS | $6.490 |
| 6 | UBER *TRIP | $6.472 |
| 7 | WHOLEFDS MKT 10255 | $4.189 |
| 8 | STAPLES 0042 | $3.718 |
| 9 | COMCAST BUSINESS | $3.410 |
| 10 | STARBUCKS STORE 1123 | $2.818 |
Báo cáo cho bạn thấy
- Chi tiêu, số lần mua và giá trị trung bình mỗi lần mua
- Chi tiêu theo tháng so với cùng tháng năm trước
- Chi tiêu theo danh mục
- Đơn vị bán có chi tiêu cao nhất
Cách xuất file từ công cụ của bạn
- Trên website ngân hàng, mở tài khoản thẻ và mục activity hoặc transactions.
- Chọn Download, chọn khoảng ngày và CSV.
- Chọn khoảng thời gian đủ dài (từ 13 tháng trở lên) để so với năm trước.
- Giao dịch mua ghi số âm vẫn được đọc đúng: chi tiêu hiển thị là số dương.
Các cột thường có trong file xuất
Bạn không cần đổi tên hay xóa cột nào. Superlytix tự nhận biết từng cột, và bạn có thể sửa lại.
Transaction DatePost DateDescriptionCategoryTypeAmountMemoCon số nào cũng có giải thích
Mỗi con số trong báo cáo đều kèm định nghĩa và một ví dụ tính trên chính dữ liệu của bạn.
| Chi tiêu | 0 − Amount khi Type là “Sale” − Amount khi Type là “Return” |
| Số lần mua | Số dòng Activity khi Type là “Sale” |
| Giá trị trung bình mỗi lần mua | Chi tiêu ÷ Số lần mua |
Câu hỏi thường gặp
Khoản thanh toán thẻ có bị tính là chi tiêu không?
Không. Chỉ giao dịch mua (trừ hàng trả lại) mới được tính. Các khoản thanh toán thẻ bị loại ra, và bạn xem được quy tắc này trong định nghĩa của Chi tiêu.
Ngân hàng của tôi không có danh mục. Vẫn dùng được chứ?
Được. Chi tiêu theo tháng và theo đơn vị bán chỉ cần ngày, mô tả và số tiền.
Dữ liệu sao kê của tôi có an toàn không?
Các dòng dữ liệu không bao giờ được gửi tới Specialized Super Intelligence: nó chỉ thấy tên cột và số liệu tóm tắt.
Thử với file của bạn
Khoảng 10 phút từ file đến báo cáo. Miễn phí cho đến khi bạn tải về.